涉嫌主导一起横跨美国与印度、专门锁定美国老年人的跨国诈骗与洗钱集团，华裔男子王华近日在联邦法院认罪。（DOJ）

一个以南加州为据点、勾结印度诈骗机房、专门锁定美国长者的跨国诈骗案件，近日再有重大进展。联邦检方宣布，涉嫌主导整起犯罪网络的华男王华（Hua Wang，音译）已认罪，承认参与总金额6500万美元的邮件及电信诈骗、洗钱阴谋。检方指出，该集团至少造成超过2000长者受害，而知名反诈骗YouTube频道“Scammer Payback”及“Trilogy Media”拍摄的诱捕影片，意外成为警方追查嫌犯的重要线索。

司法部（DOJ）发文，王华是本案主嫌，于2025年4月在纽约法拉盛住处遭联邦探员逮捕。就在他落网前几天，共犯苏伟宁（Weining Su，化名Ning Ma）在纽约甘迺迪国际机场准备搭乘单程班机返回中国时被捕。

随着王华落网，联邦执法人员于2025年8月在南加州、德州、密西根州及纽约等地同步展开大规模收网行动。截至目前，已有超过30名涉案人员遭起诉，其中近两个月已有包括Xiao Lei Xu、Wen Chang Wang及Jiawen Cai等九人陆续认罪。

检方指出，这个犯罪集团至少自2019年开始运作，以南加州为主要据点，成员大多为中国籍，其中不少人在美国非法居留，并与设于印度的诈骗机房合作。机房人员假冒电脑技术支援、政府官员或银行职员，透过电话欺骗高龄受害者，再要求受害者提领大量现金，藏入包裹后，以快递寄送至指定地址。

为躲避警方追查，集团成员使用假姓名及伪造身分证租用Airbnb等短期出租住宅作为收件地点，并采取“枢纽—辐射”（hub-and-spoke）方式运作，先租下一处主要据点约一周，再于周边租用多处短租屋接收包裹，之后整体转移至另一城市，重复相同模式。

这起案件最早可追溯至2020年12月。一名遭诈骗的长者联系快递公司寄出装有现金的包裹，引起执法人员注意，最终查获11个寄往圣地牙哥地区短租住宅的现金包裹，总金额约13万5000美元，也成为整起调查的突破口。

值得一提的是，本案能逐步扩大侦办，与两个知名反诈骗YouTube频道有关。司法部表示，YouTuber“Pierogi”经营的“Scammer Payback”长期揭露印度诈骗机房运作，并与“Trilogy Media”合作设局，引诱诈骗集团现身，甚至当面对质，相关影片于2020年至2021年间公开后，协助执法人员辨识部分涉案人士，也让警方掌握整个诈骗网络的组织架构及高层成员身分。

除了诈骗所得外，集团也透过各种方式洗钱。检方举例，2021年3月，王华与Xiao Lei Xu等人在拉斯维加斯活动期间，Xiao Lei Xu曾遭警方拦查，车内查获7万美元现金；仅8天后，王华等人再次从拉斯维加斯前往洛杉矶途中被拦下，警方又查扣12万860美元犯罪所得。

王华在认罪协议中，承认2019年至2023年间参与整个犯罪集团运作，经手超过2000个由长者寄出的现金包裹，造成受害人损失超过6400万美元。

王华此次认罪包括一项邮件及电信诈骗共谋罪，及一项洗钱共谋罪。其中，邮件及电信诈骗共谋罪最高可判处40年监禁及100万美元罚金；洗钱共谋罪最高可判20年监禁，并可处50万美元或犯罪金额两倍（以较高者为准）的罚金。